浙江退役警花卢某诈骗1.5亿元澳门豪赌获无期徒刑 2014-10-16 来源：南方周末 浏览次数：02014年9月30日，浙江省金华市中级人民法院， 一审宣判：31岁的卢晓琴，在2012年2月至2013年5月，短短15个月的时间里，虚构多种理由， 以借为名 ，从同乡商人徐某光处，先后骗取借款14，693.25万元，用于在澳门的赌博及个人挥霍。其成立，处以无期徒刑。卢晓琴及其辩护人北京泽永律师事务所主任王永杰律师认为，此案属于一般民事纠纷，徐某光明知卢晓琴借钱是用于赌博的，其行为不构成诈骗罪，对于一审判决不服，并将上诉。卢晓琴是怎样一个人？她的澳门豪赌，经历过哪些曲折离奇？近1.5亿元的资金，究竟是 借 还是 骗 ？这些巨额的资金，又是如何出境的？无所事事富家女渐染赌瘾生于1983年5月的卢晓琴，浙江金华东阳人，其父母在广东中山等地经营红木家具厂等生意多年，积下亿万家财。高中毕业后，卢晓琴在武警杭州某部服役3年，因面容姣好，有 警花 之誉。退役后，卢晓琴与卢钦成婚，并育有一对龙凤胎儿女。按照卢晓琴丈夫的陈述，2004年前后，卢晓琴与他开始到澳门赌博，起初 只是玩玩的性质，还没有上瘾。 2006年左右，卢晓琴和丈夫到广东，在父亲的红木家具厂里帮忙。2011年下半年，生意难做，两人返回东阳，基本 一直就是玩了 ，玩牌、赌博，去澳门的次数开始多起来。很快，卢晓琴就把自己原有的积蓄输得差不多了。2012年2-3月间，卢晓琴通过时任工商银行东阳市商城支行的一位理财经理，结识了东阳当地最大的民营企业之一 浙江某公司的老板娘，徐某光。卢晓琴以需要还银行到期的贷款为由，在2012年3月7日，向徐某光借了第一笔钱，160万元，约定月息3.5分，期限为3个月。之后，卢晓琴向徐某光借款的次数越来越多，在2012年3月至当年年底，累计借款19次，少的一次80万元，多的260万元。到2013年，卢晓琴找徐某光借钱的频率更快了，至当年5月底，借款25次，少的一次30万，多的高达1100万。借钱的理由，有还银行贷款需周转资金、买木材，亲友做生意帮忙借钱等等。至2013年6月14日案发，卢晓琴从徐某光处累计借款44次，金额14，693.25万元。月息从3.5分至6分不等。借来的钱，一小部分被卢晓琴花了。如2012年10月，她买了一辆100多万元的路虎汽车，车牌尾号为666。2013年4月，卢晓琴又买入一辆价值120余万元的 保时捷 汽车，车牌尾号为388。此前，卢晓琴的母亲，还有一辆奥迪汽车，尾号也是388。卢晓琴的出入境记录显示，在2012年3月1日至2013年6月9日，她一共去了澳门27次。此外，还有一次偷渡的经历。卢晓琴自述，2013年3月，她因为沉迷赌场，在澳门逾期居留了十几天，被当地有司处罚，并禁止入境一年。但赌瘾难耐，她于是在当年5月，从浙江飞广州。在广州找了一个 有门路 的司机，转到珠海。当晚坐上司机联系好的一艘小船，在海上飘荡两个多小时到达澳门，终于遂了自己的赌愿。每次赌，基本都是输。到案发时，她自己也记不清究竟输了多少，只知道在美高梅输得最多， 几千万吧 。法院认定，至案发，卢晓琴有7812.947万元的欠款未归还徐旭光。丈夫卢钦也去澳门赌博， 这两年来我去澳门大概去了十几次 。实际上，出入境记录表明，卢钦在2012年3月1日至2013年6月9日，去了澳门33次。不过相比妻子，卢钦输的要少很多， 总共输了四、五百万元 。输的钱里，有一部分是他充当赌场和赌客之间的中介，所挣提成而赚来的。另一部分资金，则源于卢晓琴给他的。2013年5月，连续输钱的卢晓琴想让丈夫去试试手气。她刚刚从徐旭光处借来1100万元，随即转给丈夫180万元，心想着 让他拿去赌，帮我赢点回来，好去还给别人 。这180万元，也被卢钦基本输光了；而且这笔款项还导致卢钦于2013年7月被警方刑拘，后被检察院提起公诉。2014年9月30日，金华市中院同时宣判，卢钦 犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪 ，处以有期徒刑三年、五年。巨额资金 虚假消费 刷 出境卢晓琴案中，还有一个耐人寻味的地方，即前后超过亿元的资金，她是如何 带到 澳门的？中国实行较为严格的资金出入境管理制度。如携带现金出境，每人携带人民币现钞不能超过2万元，外币现钞不超过折合5000美元；向境外汇款，则要受公民个人每年结汇5万美元的限额。卢晓琴称，她每次都是拿着存有巨额资金的国内银行借记卡，在澳门一些专门刷卡的店里，如 来发 ，在POS机上 虚假消费 ，向店家支付一定的费用，就可以把现金 刷出来 ，店家向其兑换成港元。有民生银行的管理层人士告诉南方周末记者，内地银行一般向POS机商户收取3 -5 的费用，每笔封顶费用20-50元人民币。因此估计如澳门这种专门做 刷卡 生意的店面，向客人的收费不会太高。对于借记卡可以在境外消费的限额，南方周末记者询问了工商银行、建设银行、中国银行、农业银行、交通银行、招商银行、民生银行、兴业银行、渤海银行、广发银行，以及外商独资的汇丰银行（中国）等多家银行的客服人员及部分管理层人士，得到的答复不一：每天每张卡的境外刷卡限额，从5万元至100万元人民币，或100万美元不等；也有仅对每笔刷卡100万元人民币的限制。至于在澳门的消费，部分银行还有专门的规定。工商银行在2011年2月出台并正式实施《关于调整我行借记卡境外消费业务规则的通告》，规定工行 对借记卡境外消费设置统一限额。对于澳门地区，根据中国银联的要求，将消费上限暂定为每卡每日累计不超过人民币100万元（该限额可能随银联要求变化而调整） 。建设银行的客服则告诉南方周末记者，除澳门以外，该行借记卡在境外消费，没有限制额度；在澳门的话，刷卡消费不能超过100万人民币。兴业银行称：该行借记卡刷卡每日是默认不超过100万美元；若是国家规定的特殊类商户，比如澳门，则是50万美元的消费额度限制。包括农业银行、民生银行、渤海银行等在内的银行管理层人士，还对南方周末记者表示， 理论上，借记卡里的钱是客户自己的，我们没有理由去限制他（她）的自由支配。境外刷卡消费，没有明确的监测标准；但监管部门，可能会根据客户的消费金额和频率，要求发卡银行去调查。 上述人士表示，通过虚假消费，用借记卡在境外套现，这在应对资金非法出境乃至反洗钱方面，是巨大的漏洞所在。 不仅仅是澳门地区，随着银联全球网络建设的加速，到2012年底，银联卡使用范围就扩大到了境外141个国家和地区，随便哪个（国家或地区），都可能成为 套现 的通道。 本网相关案例：相关法规：量刑标准： 立案标准： 司法解释：
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邳州律师
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